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將萬(wàn)元現(xiàn)金做成“鮮花”裝進(jìn)禮盒，送給母親做生日禮物；在所謂結(jié)婚紀(jì)念日，定制內(nèi)藏?cái)?shù)萬(wàn)元現(xiàn)金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物，怎么就讓商家掉進(jìn)了圈套？
“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后，以付款為由得到商家銀行卡號(hào)，隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人?！惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢。
面對(duì)花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機(jī)關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。
01什么是電詐“工具人”？是否涉及違法犯罪？
電詐“工具人”是一種比喻，是對(duì)幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。
當(dāng)前，電詐犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻復(fù)雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉(zhuǎn)入多個(gè)層級(jí)的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機(jī)關(guān)追查。境外電詐分子通常遠(yuǎn)程操控境內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話，冒充境內(nèi)電話。
電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，或冒用身份向親友騙錢，或用來發(fā)布違規(guī)廣告、推廣引流信息，實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶也會(huì)被用來洗錢…
為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購(gòu)、獲取“兩卡”和個(gè)人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。
2023年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立幫信、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)案件21.2萬(wàn)起，同比上升20.4%。
電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的‘工具人’?！毙虃删钟嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，根據(jù)法律規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫信罪、詐騙罪共犯。
大部分電詐團(tuán)伙都藏匿于境外，有了GOIP設(shè)備后，犯罪分子就可以在境外遠(yuǎn)程控制國(guó)內(nèi)的手機(jī)、插卡設(shè)備撥打詐騙電話。
目前已經(jīng)出現(xiàn)簡(jiǎn)易GOIP設(shè)備，“兩個(gè)手機(jī)一條音頻線”就可以制造這樣一臺(tái)設(shè)備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留，沒收違法所得并處罰款。
02高薪“兼職”、飛來“橫財(cái)”？實(shí)際是電詐洗錢！
電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些？怎樣避免成為電詐“工具人”？
“工資日結(jié)！薪資300元一天！美妝商場(chǎng)采購(gòu)兼職招聘！”日前，浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò)上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應(yīng)聘，對(duì)方告訴她：采購(gòu)款會(huì)事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現(xiàn)后按要求到商場(chǎng)采購(gòu)，全程有工作人員帶教，她只需要配合。然而，待小美將打到自己銀行賬戶的15萬(wàn)元取現(xiàn)并交給“工作人員”后，對(duì)方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無。小美領(lǐng)到了1500元的報(bào)酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬(wàn)元都是電詐分子騙來的錢款。據(jù)了解，電詐分子以可觀的“兼職”報(bào)酬為幌子誘騙大學(xué)生提供銀行卡進(jìn)行洗錢。不少年輕人尤其是學(xué)生，囊中羞澀又涉世未深，很容易成為犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)群體。
圍繞洗錢，電詐分子會(huì)編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤：為了避稅，需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對(duì)面刷臉轉(zhuǎn)賬；銷售有業(yè)績(jī)壓力，希望代為轉(zhuǎn)賬沖沖業(yè)績(jī)；因財(cái)務(wù)問題，想找人幫忙轉(zhuǎn)賬刷銀行流水…
“您好，本基金由國(guó)務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放，全程無須繳納任何費(fèi)用……”今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據(jù)短信鏈接加對(duì)方為微信好友后，對(duì)方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對(duì)象。之后，對(duì)方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請(qǐng)項(xiàng)。劉某在對(duì)方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結(jié)。當(dāng)民警找上門時(shí)，他如夢(mèng)方醒。
除了“幫扶款”外，貸款也會(huì)成為“誘餌”
“馬上放款，無需抵押，無需征信……”警惕！此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的電詐分子會(huì)假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí)，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。
03“吸粉引流”“掃碼送禮”？實(shí)際是電詐“前端服務(wù)”
“引流”是詐騙開始的“前端服務(wù)”。受害人被各類“引流”方式誘導(dǎo)加入指定微信群、QQ群或其他群組，而后被詐騙。其中，拉人進(jìn)群環(huán)節(jié)費(fèi)時(shí)費(fèi)力，且不利于“隱蔽幕后”，所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。
“線下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng)業(yè)”等方式出現(xiàn)，電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，要求兼職人員以贈(zèng)送禮品等為由吸引群眾掃碼進(jìn)群或是拉人建群。
例如，云南陸良的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告，便按照要求到夜市做“地?cái)傄鳌保虿惶囟ㄈ巳喊l(fā)放小禮品并將其拉進(jìn)各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報(bào)，民警很快將二人帶回調(diào)查。
“線上引流”的表現(xiàn)形式多為冒充客服給他人打電話并拉人進(jìn)入指定聊天群。
南寧公安曾打掉一個(gè)冒充客服引流的窩點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”負(fù)責(zé)人李某從網(wǎng)上接來“引流”訂單，招募員工給他人打電話，使用特定話術(shù)拉人進(jìn)入指定聊天群。其后，電詐分子對(duì)入群人員實(shí)施刷單返利和虛假投資理財(cái)詐騙。
在這類案例中，有的人雖然意識(shí)到“引流”工作不太正常，但是抵不住金錢的誘惑依舊從事。無論哪種情況，實(shí)質(zhì)都是幫助電詐分子“引流”，根據(jù)法律規(guī)定，涉嫌幫信罪或詐騙罪。
04有些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓(xùn)依然慘痛！
前文中被蒙騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營(yíng)戶，經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟(jì)損失。因此，對(duì)任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機(jī)等價(jià)格高且容易變現(xiàn)的商品，都會(huì)成為電詐分子蒙騙“工具人”進(jìn)行洗錢的載體。
電詐分子還會(huì)編織優(yōu)惠充話費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)的陷阱，此類陷阱的特點(diǎn)為慢充值、慢繳費(fèi)。電詐分子通過各類渠道發(fā)布“話費(fèi)充值”“油卡充值”“電費(fèi)充值”等所謂優(yōu)惠充值服務(wù)，吸引用戶購(gòu)買。有人購(gòu)買后，電詐分子通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到賬”，緩沖時(shí)間內(nèi)，錢款則被用于電詐犯罪。同時(shí)，電詐分子通過誘使受害人向購(gòu)買充值服務(wù)的用戶手機(jī)賬戶進(jìn)行充值，完成詐騙贓款的“洗白”。
此類貪便宜購(gòu)買“充值服務(wù)”的“工具人”，雖沒有“牢獄之災(zāi)”，但卻可能面臨手機(jī)號(hào)在調(diào)查期間被封禁的后果。因此，請(qǐng)廣大群眾提高防范意識(shí)和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。
（來源：公安部刑偵局）
